Переводы самому себе — под прицелом банков
В последнее время клиенты российских банков могу столкнуться с неожиданной проблемой – блокировкой переводов между собственными счетами. Причина — ужесточение контроля за движением средств в рамках антиотмывочного законодательства.
12+
Согласно данным РИА Новости, финансовые организации усилили мониторинг операций, даже если они совершаются внутри одного банка или между счетами одного клиента.
Под особое внимание попадают переводы, которые имеют крупный размер или совершаются регулярно; осуществляются после длительного периода неактивности счёта; поступают от третьих лиц перед переводом на другой собственный счёт; приходят на недавно открытый счёт; выглядят как попытка разбить крупную сумму на несколько мелких транзакций.
Надо отметить, что современные банки используют автоматизированные системы мониторинга, которые анализируют операции по множеству критериев. При выявлении подозрительных паттернов система может приостановить операцию на срок до 5 рабочих дней, запросить у клиента подтверждающие документы или вообще полностью заблокировать счёт до выяснения обстоятельств.
Надо понимать, что блокировка счёта — это не карательная мера, а инструмент предотвращения финансовых преступлений. Банки действуют в рамках закона и заинтересованы в скорейшем разрешении ситуации при условии, что клиент предоставляет достоверные сведения.
Будьте внимательны при проведении операций и сохраняйте документацию — это поможет избежать ненужных сложностей.
